瑞银5月12日发布首份聚焦下一代财富持有者的报告称，全球大规模家族财富交接已经开始，未来20至30年将有约83万亿美元私人财富完成代际转移。 [1, 2]
报告显示，亚太地区的继承人更容易把继承与家庭成员离世等家族节点联系在一起，而欧洲和北美受访者则更常把继承理解为责任转移。 [1, 3, 2] 瑞银称，亚太地区很多下一代财富持有人在继承和资产安排上更偏好专业建议，72%的受访者会先向财富管理机构和家族办公室求助。 [1] 另有调查显示，近三分之一的家庭已经开始财富传递，25%的人已在顾问协助下推进规划。 [1]
瑞银新加坡财富管理团队成员Young Jin Yee说：“过去，在亚洲，很多客户会觉得谈论继承和财富传承是禁忌，尤其是因为我们的文化。”她补充说，如今“越来越多客户更开放，更早介入，也以更有结构、更专业的方式来处理”。 [2] 报告还称，财富管理中的人脉和全球联系是客户选择管理人的关键因素，78%的受访者把这一点视为差异化因素。 [1, 2]
在资产配置上，传统股票和债券仍是多数受访者的主要选择，79%的人持这一偏好；对可持续或影响力投资的兴趣则在上升。 [1] 瑞银还说，活跃投资者中有11%持有加密货币。 [1, 2]
报告称，近三分之二的富裕家庭会在子女年轻时就让下一代参与财富管理；在20至35岁的年轻成年人中，65%已参与管理家族财富。 [3, 2] 逾半数受访者认为，父母应更早与子女讨论财富安排。 [2] 瑞银在5月8日于新加坡举行的圆桌会上介绍了这些发现。 [2]
